邓世运律师解析虚拟货币政策监管与刑事风险：比特币价格暴跌背后的法律挑战
tokenpocket钱包下载官网 2025年1月28日 16:11:22 tp钱包官网下载 16
当下，虚拟货币属于新兴事物，它的交易模式以及发展情况都受到广泛关注。然而在中国，虚拟货币面临着严格的政策监管，并且相关非法活动所引发的刑事风险也不能被忽视。这些都是大众需要知晓的重要信息，以防触犯法律的界限。
虚拟货币的新兴概念
虚拟货币是以数字化形式呈现的货币。它依靠网络和区块链技术，没有实体形态。其中比特币较为大众熟知。它可以在一些网络平台进行交易，在国外部分地区被当作投资品。目前，很多投资者对虚拟货币抱有期待，希望从中获利。但在中国，它不能像在国外那样自由发展。
在中国，虚拟货币相关概念一出现，各界对它的态度就有褒有贬。有些人认为它是新的投资契机，有些人觉得它是新型泡沫。不过，不管大众持何种看法，国家的政策监管已经开始深入介入其中。
政策监管历程
2018 年 8 月 24 日很早的时候。银保监会、中央网信办、公安部、人民银行以及市场监管总局发布了相关文件，即《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。这表明国家从一开始就把防范非法集资当作监管的重要方面，将其纳入到监管的重点范畴之内。
同年 9 月 18 日，中国人民银行上海总部发布了一个文件，名为《常抓不懈 持续防范 ICO 和虚拟货币交易风险》。此文件中最受关注的是对虚拟货币挖矿行为的打击。以往的监管重点在于流通交易，然而这次提出了新的要求。在国务院金融稳定发展委员会 5 月 21 日的会议明确表明“打击比特币挖矿和交易行为”之后，对虚拟货币市场进行清理已刻不容缓。
兑换业务监管
中国规定，任何平台都不可从事法定货币与代币、“虚拟货币”的兑换业务。此前有诸多平台曾试图用一些较模糊的方式打掩护进行兑换，不过随着监管力度持续加大，这些行为都被严格禁止了。
这种政策的设立，目的是防止货币体系受到虚拟货币的干扰，从而维护国家金融秩序的稳定。如果让兑换业务继续存在，就可能会导致信任危机等情况出现。与某些国外地区不同，在中国不会因为虚拟货币而使货币体系出现紊乱的情况。
交易与相关服务监管
不要进行关于代币或“虚拟货币”的买卖行为，也不要以中央对手方的身份去买卖它们。并且，不能为代币或“虚拟货币”提供定价方面的服务以及信息中介等相关的服务。这些规定全面涵盖了虚拟货币交易的各个方面。
在实际执行期间，有很多交易平台之前曾给予相关服务。伴随政策渐渐变严，这些交易平台开始逐步停止相关业务。这让许多想要通过提供这些服务来获利的商家不得不停止，并且也阻拦了众多投资者盲目进入虚拟货币投资领域的脚步。
非法活动的刑事风险
在这个案例当中，晟平公司与下线代理一同，将挖矿程序非法地安装到计算机上用以挖矿，这种行为违背了国家的相关规定。与此同时，张某某对“蒂克币”“麦田圈”进行了宣传，通过一种变相的形式来吸收公众的存款，并且数额极为巨大，已经构成了犯罪。
公司没有实体经营，也没有金融许可却发售代币以吸收资金；吴某某借助无价值的“健和积分”骗取投资人的资金；另外还有一些不规范的云挖矿等模式，这些情况都有很大可能会涉及刑事犯罪风险。这提醒着各界应该远离那些存在刑事风险的虚拟货币相关的非法活动。
大众应如何对待
大众不可盲目跟随潮流去进行虚拟货币投资。要明白在中国，对于虚拟货币有着十分严格的相关监管政策。很多虚拟货币所谓的投资机遇，其背后蕴含着极大的风险，既有因投资失败而产生的经济风险，也有因涉足非法活动而遭遇的刑事风险。
如果你对虚拟货币怀有好奇，亦或有投资的念头，那么就可以多留意国家政策法规的变化动态。在符合法律规定且处于合规状态的前提下，要耐心地等待新的机遇。要是你身边出现了与非法虚拟货币活动相关的情况，就应该及时向相关部门进行举报。
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